正本清源反洗錢工作旗幟鮮
誰是我國反洗錢工作的監(jiān)督者
根據(jù)我國《反洗錢法》和《中國人民銀行法》的規(guī)定，中國人民銀行是我國反洗錢工作的主要監(jiān)督管理者；同時，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其有關(guān)部門根據(jù)自己的職責(zé)負(fù)責(zé)某一方面的反洗錢監(jiān)督管理工作。
為什么金融機(jī)構(gòu)是反洗錢的第一道防線？
洗錢行為一般分為三個階段：一是放置，即把非法資金投入經(jīng)濟(jì)體系，這主要在金融機(jī)構(gòu)完成；二是離析階段，即通過復(fù)雜的交易，使資金的來源和性質(zhì)變得模糊，非法資金的性質(zhì)得以掩飾，而金融機(jī)構(gòu)正是提供各種交易服務(wù)的機(jī)構(gòu)；三是歸并階段，即被清洗的自己你以所謂合法的形式被使用。
洗錢行為的三階段特點表明，金融機(jī)構(gòu)作為資金融通、轉(zhuǎn)移、運(yùn)用的中轉(zhuǎn)站和集散地，客觀上容易成為洗錢活動的渠道。然而，隨著金融機(jī)構(gòu)智能化的發(fā)展，任何通過金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行洗錢的活動都會留下蛛絲馬跡。因此，金融機(jī)構(gòu)是監(jiān)測和打擊洗錢活動的第一道防線。
三、保護(hù)自己請您遠(yuǎn)離洗錢活動
主動配合金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別
不要出租出借自己的身份證件
不要出租出借自己的賬戶
不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)
為規(guī)避監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)拆分交易只會弄巧成拙
選擇安全可靠的金融機(jī)構(gòu)
支持國家反洗錢工作也是保護(hù)自己的利益
勇于舉報洗錢活動，維護(hù)社會公平正義
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